Cada cliente tem circunstâncias únicas e, por isso, usamos uma abordagem flexível para construir um relacionamento próximo com os clientes ao longo do tempo. Buscamos ligar as necessidades, patrimônio e objetivos pessoais e profissionais de curto e longo prazo através um diagnóstico assertivo às estratégias de alocação de seus recursos.
Nossa abordagem envolve testar as melhores condições de contorno para cada aspecto que envolve um planejamento patrimonial; seguros, aspectos tributários e sucessórios, a evolução do fluxo de caixa pessoal e sua comunicação com os investimentos.
Através da filosofia do GOALS BASED WEALTH MANAGEMENT construímos os portfólios mais adequados para cada situação, regulados por políticas construídas no início do relacionamento, seguindo rigorosos controles de risco; com foco nos objetivos e necessidades de cada cliente. Atuando de forma independente trabalhamos para maximizar o alcance dos objetivos e necessidades, blindando os clientes de modismos de mercado e conflitos de interesse.
Nosso processo de onboarding ou planejamento patrimonial envolve conhecer a fundo o “cashflow” dos clientes no presente, relacionando as projeções futuras com o patrimônio; não abrimos mão deste processo, antes de falar de alocação dos recursos.
Cada família é única e terá soluções únicas de investimento, através do estabelecimento dos veículos de investimento corretos e eficientes, que funcionam de acordo com cada tamanho de patrimônio e tipo de alocação necessária para cada objetivo de vida.
Nosso processo de seleção de ativos é robusto, e usa metodologia própria para escapar de modismos e ruídos de curto prazo dos mercados financeiros.
As decisões de investimento tem maior peso na realidade de cada família do que em cenários de curto prazo de mercado. acreditamos que uma estratégia de distribuição de ativos por classes e subclasses e seu balanceamento de tempos em tempos, é o que trará tanto a preservação quanto a multiplicação do patrimônio.
Monitoramento constante dos clientes, das carteiras e dos ativos garante que nossa estratégia trará os resultados esperados no tempo.
Nosso extrato consolidado está em constante evolução para trazer de forma concisa e eficiente a fotografia geral dos investimentos e seus resultados com frequência mensal.
Seu patrimônio permanece dentro das principais instituições. Dessa forma conseguimos atender particularidades exclusivas de cada cliente e estruturar o melhor modelo de portfólio para cada um de acordo com suas necessidades, alocações e custos
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